Důchod a budoucnost
Finanční zajištění na důchod.
Finanční zajištění na důchod.
Spočítejme si, kam teď směřujete.
Začít dřív znamená využít naplno efektu tzv. složeného úročení. Spočítáme vám, na jakou částku reálně dosáhnete z kombinace státní penze, penzijního spoření a vlastních investic, a navrhneme, co doporučujeme upravit.
Jak to funguje ve 3 krocích
1
Zmapujeme vaši současnou situaci
Projdeme stávající penzijní spoření, životní pojištění i případné investice. Spočítáme, jakou částku vám reálně ve vašem věku odchodu do důchodu přinesou.
2
Navrhneme plán odpovídající vašim cílům
Konkrétní kombinace produktů s propočtem, jak vás posune blíže k vaší představě finančního zabezpečení na důchod.
3
Průběžná kontrola a úpravy
Vaše situace se v čase mění. Upozorníme vás, pokud bude vhodné plán upravit, a navrhneme jak.
Co z toho dostanete aneb výhoda pro Vás
Projekci, na jakou částku se reálně dosáhnete při odchodu do důchodu
Přehled produktů s konkrétními čísly, poplatky a výnosy
Využití státních příspěvků a daňových úlev u penzijního spoření
Jistotu, že na otázku financování důchodu nejste sami
„Dlouho jsem měla pocit, že penzijko a pár tisíc navíc do stavebka mi bude stačit. Když mi ukázali propočet, co z toho reálně na penzi vyjde, bylo to nepříjemné probuzení. Teď to řešíme jinak, zatím jsem ráda, že s tím někdo pohnul."— Martina K., účetní
Nejčastější otázky
Pro klienta jsou zdarma. Odměnu dostáváme za správu vašich smluv od finančních institucí, se kterými spolupracujeme. Naším zájmem je dlouhodobá spokojenost, a proto vám otevřeně řekneme i to, co na daném produktu nepovažujeme za ideální. Pokud nás přece jen chcete nějak odměnit, řekněte o nás svým známým.
Ano. Začít lze i od 500 Kč měsíčně a často se ukáže, že prostor pro spoření existuje po revizi stávajících výdajů na pojištění nebo úvěry. Rádi vám konkrétní možnosti spočítáme.
Ne. Schůzka s námi je nezávazná a bez poplatku. Rozhodnutí o dalším postupu je vždy na vás.
Ve většině případů nikoliv. Náhradový poměr státní penze k průměrné mzdě dlouhodobě klesá. Spočítáme vám konkrétní projekci pro vaši situaci, abyste se rozhodovali na základě čísel, ne odhadu.
Nezávazně se poradit →
Odpovíme do následujícího pracovního dne. První schůzka je nezávazná.