Investování pro krátkodobé i dlouhodobé zhodnocení.
Srozumitelně a s jasným plánem.
Sestavíme portfolio odpovídající vašemu cíli, horizontu a toleranci k výkyvům trhu. Rozhodnete na základě propočtů a srozumitelného vysvětlení, ne marketingových materiálů fondů.
Jak to funguje ve 3 krocích
Co z toho dostanete aneb výhoda pro Vás
„Leželo mi na spořáku přes 400 tisíc, říkal jsem si, že to nějak vyřeším. Pak mi Ondra ukázal, jak mi to inflace užírá. Od minulého roku investuju, svedl mi to nastavit tak, abych do toho nemusel denně koukat."— Petr H., IT specialista
Sedm portfolií. Každé pro jinou situaci.
Klient hledající ochranu úspor před inflací potřebuje jiné portfolio než třicátník spořící 25 let do důchodu. Investor plánující pravidelný výběr renty chce jiný přístup než ten, kdo věří růstovým sektorům budoucnosti.
Níže najdete sedm portfolií řady WOOD BP sestavených ve spolupráci s investiční společností Wood & Company. Všechna staví na ETF fondech s transparentní strukturou poplatků.
V oblasti investic dále spolupracujeme s Atris investiční společností a dalšími partnery, jejichž produkty doporučujeme podle konkrétní situace klienta.
Dluhopisový grál
Kombinace akciových a dluhopisových ETF fondů. Vychází z teorie portfolia Harryho Markowitze — akcie a dluhopisy se vzájemně tlumí, portfolio jako celek méně kolísá.
39 % dluhopisy (globální + High Yield)
2 % hotovost
Pro koho: Chcete investovat, ale nesnášíte výrazné výkyvy. Kombinace akcií a dluhopisů tlumí propady — rostete pomaleji, ale stabilněji. Vhodné pro střednědobé cíle.
Portfolio lidských potřeb
Sektory, které fungují bez ohledu na ekonomický cyklus: voda, zdravotnictví, péče o stárnoucí populaci. Lidé je potřebují vždy — v recesi i v růstu.
33 % akcie ve zdravotnictví
32 % akcie stárnoucí populace
2 % hotovost
Pro koho: Chcete akciovým trhům věřit, ale bojíte se hospodářského propadu. Toto portfolio sice roste trochu pomaleji, ale drží se lépe, když trhy padají.
Zlatý grál
Akcie a fyzické zlato v optimálním poměru (20 % zlata). Zlato roste, když akcie padají — a naopak. Výsledek: výnos srovnatelný s akciovým portfoliem, ale s výrazně menším kolísáním.
20 % fyzické zlato
2 % hotovost
Pro koho: Chcete zajímavý výnos, ale nechcete sledovat dramatické propady. Zlatý grál je historicky nejvýkonnějším portfoliem v nabídce — to ale neznamená, že je správné pro každého. Vyšší výnos odpovídá vyššímu riziku než u konzervativních portfolií.
Nobelova nadace
Postaveno podle principu skutečné Nobelovy nadace — ta přes 120 let zhodnocuje prostředky a zároveň každoročně vyplácí ceny. Portfolio navržené pro růst i pravidelný výběr.
11 % komodity + nemovitosti
16 % dluhopisy (globální, HY, ostatní)
2 % hotovost
Pro koho: Plánujete jednou pravidelně vybírat z portfolia — rentu, roční cestování, vzdělání dětí. Portfolio je navrženo tak, aby vydrželo i dlouhodobé výběry do 4 % ročně.
Ray Dalio
Inspirováno strategií zakladatele Bridgewater — největšího hedgeového fondu světa. Navrženo pro každý ekonomický scénář: růst, recese, inflace, deflace.
15 % fyzické zlato + komodity
54 % dluhopisy (globální, HY, české)
2 % hotovost
Pro koho: Prioritou je ochrana hodnoty, ne maximalizace výnosu. Toto portfolio má ze všech sedmi nejnižší kolísání — vhodné pokud vás krátkodobé propady znervózňují více než nižší výnos.
Nemovitostní grál
Kombinace akciového a nemovitostního ETF fondu. Podíl v nemovitostním sektoru bez nutnosti vlastnit byt — přístupné od 1 000 Kč měsíčně, plná likvidita.
49 % akcie (USA, Evropa, Asie, rozvojové trhy)
2 % hotovost
Pro koho: Věříte nemovitostem jako hodnotě, ale nechcete nebo nemůžete koupit byt k pronájmu. ETF fond dává přístup k nemovitostnímu trhu s plnou likviditou — peníze dostanete do týdne, ne za měsíce.
Dynamické portfolio
Složeno výhradně z dynamických ETF fondů cílících na sektory s dlouhodobým růstovým potenciálem: technologie, biotechnologie, robotika, vodní hospodářství, zdravotnictví.
11 % vodní hospodářství · 11 % zdravotnictví
10 % stárnoucí populace · 9 % biotech a farmacie
7 % automatizace a robotika · 2 % hotovost
Pro koho: Máte před sebou nejméně 10 let a chcete maximalizovat dlouhodobý výnos. Musíte být ochotni přijmout výraznější krátkodobé výkyvy — v kratším horizontu může portfolio výrazně klesat.
Dynamická portfolia mají historicky největší dlouhodobý výkon — ale i největší kolísání. Klíčové jsou tři parametry: výnos, riziko a likvidita. Správná kombinace závisí na vaší situaci — rádi vám ji pomůžeme určit.
Upozornění: Minulé výsledky portfolií nejsou zárukou výsledků budoucích. Investice s sebou vždy nesou riziko ztráty a nelze nijak zaručit, že takto sestavené portfolio přinese jakýkoliv garantovaný výnos. Částky ve výpočtech nezahrnují poplatky spojené s pohyby na investičním účtu.