K tomuto článečku mě přiměla jedna klientka, která po roce investice do Zlatého grálu říkala… „no, myslela jsem si, že tam bude větší výnos, je to jen 18 stovek. Něco podobného jsem mohla mít i na stavebku a to je mnohem konzervativnější“. Pojďme se podívat, jak daleko byla od pravdy. Vše toto, co popisuji, je jen matematika. A ta nelže.
Za prvé – ukládala po dobu jednoho roku asi 2 tisíce korun měsíčně. Kdyby před rokem uložila 24 tisíc, tak za rok tam má na zhodnocení o něco víc. Ale ona ukládala měsíčně, takže logicky, ta poslední Destinnová se u ní v portfoliu ohřála jen chvilku.
Za druhé – u investic hraje obrovskou roli čas. Kdybych měl sto tisíc korun a zhodnocení tisíc procent ročně, a já bych se na svou investici podíval za jeden den … hádejte, kolik bych tam měl? Jen o osmnáct stovek víc. Kdybych to tam nechal celý rok, měl bych ze sta tisíc za rok 1,1 milionu. Tipněte si, kolik bych tímto tempem měl za 10 let? Necelých 26 milionů. Je tedy vidět, že čas hraje obrovskou roli.
Ona byla skoro zklamaná ze Zlatého grálu, který za poslední rok zhodnotil 14%, protože viděla jen těch 18 stovek zhodnocení. Kdyby vydržela vkládat svoje dvoutisícovky o rok déle, tak při vložených 24 tisících a stejném zhodnocení by měla již o 7.177 Kč více. Po třech letech o 16.685 Kč. Po pěti o 50.432 Kč a po deseti letech o víc jak o čtvrt milionu víc. To zní lépe než státní podpora u stavebka.
Jak zní tedy odpověď na otázku v nadpisu článku?
Společného mají tyto grafy zhodnocení. U všech je úplně stejné. Rozdílného mají tyto grafy čas na ose x. Tedy jen dobu, kterou zobrazují, jinak jsou stejné. A platí – čím déle necháte investici fungovat, tím víc se vám odmění. Až si prohlédnete zhodnocení našich BP portfolií, navrhuji, mrkněte se dole na fotku a dnešní motto.
Pokud se zhodnocováním chcete pomoci i vy, ozvěte se svému finančnímu poradci z BP Broker-poolu.
Jak se vyvíjejí naše investiční strategie, které můžete použít?
Podívejme se na jejich zhodnocení v procentech v tabulce a grafu: (vyznačil jsem vám zlaté a stříbrné medajle)
Na roční periodě zářil zlatý grál s 13,87 %, za ním Dluhopisový grál (7,23 %). Na tříletce exceloval Zlatý grál s průměrnými 17,6 % p.a. a Dluhopisový grál (9,8 % p.a.). Na pětileté době opět Zlatý grál (14,51 % p.a.) a Nobelova nadace (7,82 % p.a.). Na desetiletém horizontu opět Zlatý grál (11,75 % p.a.) a BP Dynamické (7,27 % p.a.). Pokud se podíváme za celou dobu sledování, tak vede Zlatý grál (12,98 % p.a.), následované ptf. BP Dynamickým (11,66 % p.a.) a také portfolio Lidských potřeb (8,82 % p.a.).
Mimochodem – k dispozici máte i Wood realitní OPF, takže kdo jste na cihly, jistě vás potěší zhodnocení za posledních 12 měsíců ve výši 11,6%. Nevyzkoušíte jako doplněk portfolia?
Kdo sledujete tyto výnosy delší dobu, budete se mnou souhlasit, že na cíle za cca 3-5 let dává smysl použít například portfolio Nobelovy nadace nebo Dluhopisový grál, na cíle vzdálené cca 5-10 let Zlatý grál a na cíle, které plánujeme za cca 10 let a více, můžeme použít BP dynamické portfolio. Při pohledu na graf i tabulku je patrné, že dynamická portfolia mají dlouhodobě největší výkon. Nezapomínejte, že rozumná diverzifikace do anticyklických aktiv má smysl. Nedoporučuji se dívat na výkonnosti moc často, protože se jedná o dlouhodobé programy, a ne krátkodobé spekulace. Ale přesto… kdo se chce podívat na aktuální stav svého portfolia, navštivte partner.wood.cz Pokud máte investice od jiných společností a už nyní víte, že tyto naše jsou zajímavější, dejte vědět. Proč byste měli mít něco méně výkonného a méně diverzifikovaného?
