Zkušenosti klientů, kteří s námi spolupracují.
„Měli jsme tři pojistky od různých pojišťoven, podepsané v různých letech. Nikdo mi nikdy nevysvětlil, kde se pojistky překrývají a kde naopak chybí krytí. Po revizi jsem platila méně a poprvé jsem přesně věděla, na co jsem krytá."
„Naše banka nám nabídla 4,89 %. Řekli, že lepší nedostaneme. Broker-Pool nám vyjednal 4,49 % u jiné banky a upozornil nás na podmínky refixace, které jsme v té první smlouvě přehlédli."
„Dlouho mi leželo přes 400 tisíc na spořáku. Vím, že to bylo hloupý, ale neměl jsem čas to řešit. Ondra mi to nastavil, každý měsíc tam jde fixní částka a já se o to nestarám. Na to jsem ho potřeboval."
Rádi bychom vás poznali.
Působíme od roku 2014 a spolupracujeme s rodinami, zaměstnanci i podnikateli po celé ČR. První schůzka je nezávazná a bez poplatku.
Čtyři oblasti. Nezávisle a s přístupem k celému trhu.
Nejsme vázáni na jednu banku ani pojišťovnu. Pro každou oblast spolupracujeme se specialistou a porovnáváme celý trh.
Pojištění majetku, osob a odpovědnosti
Projdeme každou smlouvu. Ukážeme, co máte, co vám chybí a kde platíte zbytečně. Když přijde pojistná událost, víte, co čekat, a stojíme při vás.
Investice a pravidelné spoření
Sestavíme portfolio odpovídající vašemu cíli a toleranci rizika. Začít jde od 1 000 Kč měsíčně. Pravidelně kontrolujeme vývoj a upozorníme na důležité změny.
Hypotéky a úvěry na bydlení
Porovnáme nabídky všech hlavních bank a vyjednáme konkrétní podmínky. Provedeme vás celým procesem: od propočtu přes odhad nemovitosti až po podpis.
Dlouhodobý servis po uzavření smlouvy
Vaše smlouvy evidujeme v klientském portálu. Upozorníme na refixaci, změnu ceny nebo blížící se konec pojistné doby. Máte přehled o všech smlouvách na jednom místě.
Finanční rozhodnutí děláme
na základě čísel, ne tlaku.
Naší prioritou není sjednat co nejvíc smluv. Prioritou je pochopit vaši situaci a dát vám kvalifikované doporučení, i kdyby znělo: „V tuto chvíli nic měnit nedoporučujeme."
Odměnu dostáváme od partnerů, ne od vás. Proto vám řekneme i to, co na produktu vydělává pojišťovna.
Na každou oblast máme specialisty. Vždy víte, kdo konkrétně za vaši záležitost odpovídá.
Vaše smlouvy evidujeme. Upozorníme vás na blížící se termíny i změny, kterých byste si jinak nemuseli všimnout.
Sedm portfolií místo jednoho.
Proč to dělá rozdíl.
Většina bank a pojišťoven nabízí jeden, maximálně dva typy fondů, které mají zrovna na prodej. Jenže investor 25 let před důchodem má úplně jiné potřeby než ten, kdo chce chránit úspory před inflací nebo kdo si chce vybírat rentu.
Nabízíme sedm portfolií řady WOOD BP sestavených ve spolupráci s investiční společností Wood & Company, každé pro jiný cíl a rizikový profil. Dále spolupracujeme s Atris investiční společností a dalšími partnery. Pomůžeme vybrat variantu, která odpovídá vaší situaci.
Zobrazit všechny strategie →V čem pomáhá mít finančního poradce.
Nejde o to mít poradce. Jde o to mít toho správného.
Situace, které vás teprve čekají, jsme už s klienty řešili.
Deset let praxe není jen číslo. Je to tisíce situací, radostných i těžkých, které nás naučily, na co se ptát, co zkontrolovat a kde bývá nejčastěji problém.
První hypotéka
První velký závazek v životě. Provedeme vás procesem od propočtu dostupné výše až po podpis smlouvy a upozorníme na detaily, které ovlivňují celkové náklady.
Rodina, děti, změna životní situace
Mateřská, rozvod, druhá hypotéka, spoření pro děti. Životní situace se mění rychleji než smlouvy. Pomůžeme je této změně přizpůsobit.
Vlastní podnikání
Jiné pojistné potřeby, jiná rizika, jiný daňový rámec. S podnikateli řešíme osobní i firemní rovinu financí.
Pojistná událost
Požár, povodeň, autonehoda, vloupání. Při pojistné události pomůžeme s dokumentací a komunikací s pojišťovnou, abyste získali to, na co máte nárok.
Invalidita a dlouhodobá nemoc
Situace, kterou nikdo nechce řešit. Právě v ní se ale ukáže, jestli je pojistná smlouva nastavená tak, aby klientovi a jeho rodině skutečně pomohla.
Ztráta blízkého
Prošli jsme s klienty i těmito situacemi. Diskrétně a s respektem: vyřízení pojistných plnění, dědictví, úprav smluv a dalších záležitostí.
Z praxe víme, na co se ptát, co ověřit a kde bývá nejčastěji slabé místo. Tu zkušenost promítáme do každého klientského vztahu.
Domluvit konzultaci →Od prvního telefonu po pojistnou událost za deset let.
Přicházíte s konkrétním dotazem nebo situací. Odcházíte s plánem a jistotou, že na své finance už nejste sami.
Analýza vaší současné situace
Projdeme vaše stávající smlouvy, pojištění, spoření i investice. Zhodnotíme, co odpovídá vašim potřebám, kde jsou slabá místa a kde by úprava přinesla úsporu nebo lepší krytí.
Konkrétní doporučení s propočty
Navrhneme řešení podložené čísly, nikoliv obecné rady. U každého produktu uvidíte strukturu poplatků i odměn, abyste se mohli rozhodnout na základě kompletních informací.
Dlouhodobý servis
Vaše smlouvy vedeme v klientském portálu Matrix, kde máte finanční přehled na jednom místě: pojistky, hypotéku, investice. Upozorníme na refixaci, významné změny na trhu i blížící se termíny. V případě pojistné události vedeme komunikaci s pojišťovnou za vás.
→ Přihlásit se do portálu„Servis po uzavření smlouvy je pro mě stejně důležitý jako její uzavření. Právě tehdy se totiž ukáže, jestli je poradce opravdu partnerem klienta."
Začali jsme v roce 2014 s přesvědčením,
že finanční poradenství může být jinak.
Naším přesvědčením bylo a stále je, že klient má vědět, jak jeho smlouvy fungují. Co ho chrání, co ho stojí zbytečně a kde nechává peníze ležet. A má vědět, kdo jeho situaci konkrétně vede.
Za více než deset let jsme si vybudovali zázemí a partnerskou síť, která nám umožňuje vyjednat konkrétní podmínky napříč trhem. Spolupracujeme s klienty po celé ČR: rodinami, zaměstnanci i podnikateli.
i Jak funguje naše odměna
Odměnu dostáváme od pojišťoven a bank u uzavřených smluv. Pro klienta jsou naše služby zdarma. Nemáme preferovaného partnera, a proto vám u každého produktu otevřeně sdělíme i to, co považujeme za jeho slabinu.
„Pracuju s Broker-Pool už pátým rokem. Firma, pojistky pro zaměstnance, vlastní hypotéka. Na každou oblast tu je specialista, ale komunikace zůstává jednoduchá a přehledná. Hlavně vím, kdo za co odpovídá."
Jiří N.
OSVČ · Kopřivnice · klient od 2020
Lidé, se kterými se setkáte osobně.
Každý člen týmu je specialistou na svou oblast. Vždy víte, kdo za vaši záležitost odpovídá, a máte na něj přímý kontakt.
Ivan Macho
Zakladatel & ředitel
Jaroslav Kršek
Poradce & marketing
Martin Peřina
Specialista pojištění
Klára Dopitová
Hypotéky & úvěry
Ondřej Blaštík
Specialista investic
Irena Sovadinová
Obchodní podpora
Antonín Peřina
Vedoucí back office
Petra M. Kouřilová
Marketing
Váš finanční přehled.
Vždy po ruce.
Klientský portál Matrix je místo, kde máte přehledně pohromadě všechny sjednané produkty: pojistky, hypotéku, investice i dokumenty ke stažení.
Nemusíte dohledávat smlouvy v e-mailu nebo doma. Vidíte aktuální stav, blížící se termíny a máte přímý kontakt na svého poradce.
Články, které vám pomohou rozhodovat se informovaně.
Píšeme o tématech, o kterých se v reklamách finančních produktů nemluví: jak reálně fungují poplatky, kde bývá podpojištění, co dělat před refixací. Srozumitelně a s odbornou přesností.
Podpojištění v praxi.
S podpojištěním se můžete setkat ve většině pojistných odvětví, ale my se nyní budeme zabývat podpojištěním u majetku…
Statistika živelních rizik optikou pojišťoven.
Poslední roky doslova „kosí“ českou kotlinu z hlediska živelních škod. A protože mi několik z Vás nedávno psalo, že se…
Co mají tyto grafy společného a rozdílného?
K tomuto článečku mě přiměla jedna klientka, která po roce investice do Zlatého grálu říkala… „no, myslela jsem…
Nové články přímo do e-mailu.
Nové články v pravidelném intervalu, maximálně jednou měsíčně.